Erstattung von Gutachten: Asset Allocation
Georg Pütz
Freier Finanz-Sachverständiger
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Asset Allocation
Asset Allocation bedeutet die Verteilung (Allocation) von Vermögenswerten (Asset) innerhalb eines Portfolios. Im Deutschen spricht man in der Regel von Vermögensstruktur, wobei aber auch der Prozeß der Vermögensstrukturierung zur Asset Allocation gehört. Es geht in der Asset Allocation um die Diversifikation eines Vermögens, das planvoll in verschiedenen Vermögenswerten angelegt wird.
Der generelle Aufbau der Asset Allocation gibt die folgende Graphik wieder. Dabei wird in eine strategische und eine taktische Asset Allocation unterschieden.
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Die strategische Asset Allocation ist von den langfristigen Zielen und den persönlichen und finanziellen Rahmenbedingungen des Mandanten abhängig und nicht von günstigen Gelegenheiten auf dem Kapitalmarkt. In der strategischen Asset Allocation werden die Anteile der verschiedenen Anlageformen oder -kategorien festgelegt.
Die taktische Asset Allocation legt dagegen fest, in welche Anlagen bzw. in welchem Anlagemix das investierte Geld und Kapital fließt. Hier geht es also um die Auswahl der einzelnen Geld- und Kapitalanlagen.
Die Asset Allocation unterliegt einer ständigen Veränderung, weil sich die Lebensumstände des Mandanten ebenfalls ständig ändern. So sind beispielsweise nach dem Lebensphasenmodell in jungen Jahren andere Schwerpunkte zu setzen als für die fortgeschrittene Mandanten oder für Renten und Pensionäre. Wir beraten, unterstützen und begleiten Sie bei Ihrer langfristigen und kurzfristigen Planung. Der Finanz-Sachverständige wird Ihr objektiver Ratgeber zu Ihren Finanzfragen - ohne jedes Verkaufsinteresse von Produkten. Nehmen Sie Kontakt mit uns auf.
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