Erstattung von Gutachten: Finanz-Gutachten
Georg Pütz
Freier Finanz-Sachverständiger
Unsere Dienstleistung - Ihr persönliches Finanz-Gutachten
So wie Sie mit Ihrem Wagen den TÜV-Check und Ihren Gesundheits-Check bei Ihrem Arzt durchführen lassen, so erstellen wir Ihnen Ihren Finanz-Check zur erfolgreichen Finanz- und Vermögensplanung. Auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche erhalten Sie ein Finanz-Gutachten mit einem Umfang von ca. 50 bis 100 Seiten. Je nach Erfordernis besteht dieses Finanz-Gutachten aus den folgenden Bausteinen:
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Mit dieser umfassenden Auswertung stellen Sie Ihr Finanzen auf ein sicheres Fundament. Das Finanz-Gutachten ermöglicht es Ihnen, Ihre zukünftigen Entscheidungen in Finanzfragen sachlich fundiert zu treffen. Sie machen sich damit völlig unabhängig von dem Verkaufsdruck, den die meisten Finanzverkäufer auf Sie auszuüben versuchen.
Und das ist Ihr Nutzen aus dem Finanz-Gutachten!
Die meisten Menschen sehnen sich nach einer gewissen Ordnung. Im Laufe der Zeit geht insbesondere bei den Finanz- und Vermögensanlagen die Übersicht häufig verloren. Die Kaufentscheidungen werden in der Regel spontan getroffen oder weil sich ein nicht absehbar Ereignis - z.B. eine Erbschaft - zugetragen hat. Oft entsteht dann ein Sammelsurium an Verträgen.
Einige Vorteile in der Übersicht:
Altersvorsorge
Die Diskussion um die Altersvorsorge wird wohl nie enden. Altersvorsorge bedeutet, daß Sie im Pension-/Rentenalter genügend Kapital zur Verfügung haben, um sich Ihre eigene Zusatzrente zahlen zu können. Sie sollten möglichst unabhängig von den staatlichen Leistungen sein. Das Finanz-Gutachten zeigt Ihnen, welchen Weg Sie bis jetzt gegangen sind und was noch alles möglich wäre.
Sicherung des Vermögensstandes
Kapitalaufbau ist die Voraussetzung für Ihre eigene finanzielle Freiheit. Diese liebgewonnene Freiheit kann Ihnen jedoch sehr schnell genommen werden, wenn z.B. der Pflegefall eintritt. Die staatlichen Leistungen sind gering, und wer eigenes Kapital hat, zahl auch selber. Durch das Finanz-Gutachten erfahren Sie, wie Sie Ihr Vermögen vor dem Zugriff des Staates sichern können.
Bessere Vermögensübersicht
Der Umfang des Finanz-Gutachtens ist erheblich. Dennoch verschafft es Ihnen eine gute Übersicht zu Ihren Verträgen. Dies wird erreicht durch die zusammenfassende Auswertung zu Beginn und außerdem durch tabellarische Übersichten aller Verträge als Anlage zum Gutachtens.
Steigerung der Rendite
Untersuchungen haben gezeigt, daß die Geld- und Kapitalanlagen nicht optimal ausgewählt sind. Viele geben sich mit einer Gesamtrenditen von 4 oder 5 % auf Ihr Gesamtvermögen zufrieden. Das läßt sich durch eine geschickte Umstrukturierung der Anlagen, auch unter Beachtung der steuerlichen* Gegebenheiten, ändern. Renditesteigerungen um mehrere Prozentpunkte sind da keine Seltenheit.
Optimierung der Steuerbelastung*
Es ist des Deutschen liebster Sport, dem Finanzamt ein Schnippchen zu schlagen. Viele Anleger verfahren allerdings nach dem Motto: Steuern sparen, koste es, was es wolle. Mit Hilfe des Finanz-Gutachtens können Szenarien erstellt werden, so daß auch dieser Aspekt voll zur Geltung kommt. Ihr(e) Steuerberater(in) sollte bei diesen Entscheidungen ebenfalls befragt werden.
Überprüfung Ihrer Strategie
Es ist immer wieder ein spannender Moment, wenn Sie Ihre eigene Strategie mit weiteren Möglichkeiten vergleichen. Das geht natürlich nur, wenn Sie die Alternativen ebenso sorgfältig erarbeitet haben. Ein hoher Aufwand, der ohne Unterstützung professioneller Hilfe kaum zu schaffen ist. Die durch das Finanz-Gutachten erstellte Szenarien führen Sie sicher und ohne Umwege an Ihr Ziel.
* Es erfolgt keine eigenständige Steuer- oder Rechtsberatung
| Georg Pütz |
| Freier Finanz-Sachverständiger |
| 53889 Mechernich, Postfach 31 24 |
| Telefon (0163) 3034430 |
| eMail: kontakt1@puetz-gutachten.de |