Erstattung von Gutachten: Geldanlagen/Kapitalanlagen

Geld- und Kapitalanlagen

Bei den Geld-/Kapitalanlagen läßt sich generell zwischen laufendem Sparen und der Einmalanlage eines bestimmten Betrages unterscheiden. So wichtig diese Unterscheidung auch aus vielerlei Gründen ist, die Ziele einer Geld-/Kapitalanlage sind immer die gleichen:

  • SICHER - im Hinblick auf Veruntreuung und Werterhalt
  • RENTABEL - sowohl vor als auch nach Steuern/Kosten
  • VERFÜGBAR - Geld sollte angelegt und nicht festgelegt werden!
  • BEQUEM - ist eine tägliche Kontrolle erforderlich?
  • TRANSPARENT - ist die Geldanlage im Detail nachvollziehbar?

Je mehr Punkte eine Geld-/Kapitalanlage erfüllt, um so besser für Ihr Geld. Dabei kommt es der Quadratur des Kreises gleich, alle Punkte zu hundert Prozent erfüllt haben zu wollen. Derjenige z.B., der eine besonders hohe Wertentwicklung erwartet, sollte sich gleichzeitig im Klaren sein, daß er dies auch nur durch ein höheres Anlagerisiko erreicht.

 

Mit unserer Beratung und dem Einsatz einer Checkliste klären wir alle relevanten Fragen und finden für Sie die Anlageformen, die Ihren Vorstellungen am nächsten kommen. Sprechen Sie uns an.

Bei der Vielzahl der Möglichkeiten habe Sie die Qual der Wahl. Ob nun festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, Festgeld, Sparbuch oder Immobilien - jede Anlageform hat Ihre Vor- und Nachteile. Wir klären Sie auf - und beraten Sie. So finden wir gemeinsam die für Sie besten Möglichkeiten.

Doch wir gehen noch einen Schritt weiter. Unser Augenmerk liegt nicht nur auf der einzelnen Anlage, sondern auf dem Ganzen, der sogenannten Asset Allocation. Darunter versteht man den strategischen und taktischen Aufbau der Vermögensplanung. Denn wie so oft im Leben kommt es auf die Abstimmung der Elemente aufeinander an. Genau wie im Sport bringt nur ein gut eingespieltes und aufeinander abgestimmtes Team Höchstleistung.

Natürlich sollten auch die steuerlichen* Auswirkungen einer Geld-/Kapitalanlage berücksichtigt werden. Bisweilen handelt so mancher Anleger nach dem Motte: "Steuern sparen - koste es, was es wolle". Dies trifft leider besonders häufig bei den steuersparenden Kapitalanlagen zu. Und vor lauter Steuern sparen wird dann die Gesamtqualität der Anlage außer acht gelassen. Ein Fehler, der sich zumeist erst in vielen Jahren in Form von Vermögensverlust rächt.

 

* Es erfolgt keine eigenständige Steuer- oder Rechtsberatung

Georg Pütz
Freier Finanz-Sachverständiger
53889 Mechernich, Postfach 31 24
Telefon (0163) 3034430
eMail: kontakt1@puetz-gutachten.de

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